Estudo Global: 60% dos executivos enfrentam dificuldades com modelos de risco e 55% apostam na IA para acelerar estratégias

Num cenário financeiro global em constante transformação, a Provenir, empresa especializada em soluções que ajudam as entidades financeiras a tomar decisões de risco mais inteligentes, revelou hoje os resultados do seu “Estudo Global de Tomada de Decisão de Risco 2025”. O estudo destaca as principais dificuldades e prioridades dos prestadores de serviços financeiros nos próximos anos.

A pesquisa envolveu cerca de 200 executivos de instituições financeiras de diversas regiões, como América do Norte, EMEA, Ibéria, América Latina e Ásia-Pacífico. O objetivo foi identificar os desafios na gestão de risco e na prevenção de fraudes ao longo do ciclo de vida do cliente, bem como as prioridades de investimento em inteligência artificial (IA) e as oportunidades oferecidas por esta tecnologia emergente.

Entre os principais resultados, destaca-se que 60% dos inquiridos enfrentam dificuldades na gestão do risco de crédito e na deteção e prevenção de fraudes. Além disso, muitos desses executivos estão a reformular as suas estratégias com a ajuda da IA: 55% reconhecem o valor desta tecnologia para agilizar a tomada de decisões estratégicas e melhorar o desempenho das suas operações, enquanto 53% consideram que a IA deve ser utilizada para otimizar automaticamente os modelos de risco, tornando as decisões mais precisas, objetivas e eficientes.

As principais prioridades identificadas pelos executivos incluem a tomada de decisões em tempo real orientada por eventos (65%), a eliminação de obstáculos ao longo do ciclo de vida do cliente (44%) e o aumento do valor do tempo de vida do mesmo (44%).

Adicionalmente, mais de metade dos inquiridos considera que um dos maiores desafios é integrar, de forma eficaz, as fontes de dados nos processos de tomada de decisão. O estudo revela ainda que operar com múltiplos sistemas de decisão ao longo do ciclo de vida do cliente tem gerado problemas como a falta de um fluxo contínuo de dados e uma visão unificada (59%), além de ineficiências operacionais (52%). Cerca de 28% dos executivos indicam que esta abordagem está a contribuir para uma experiência inconsistente para o cliente.

No que diz respeito à prevenção de fraudes, 37% dos inquiridos afirmam ter dificuldades em organizar os dados de forma eficaz, enquanto 36% enfrentam desafios no uso de IA e aprendizagem automática para a deteção e prevenção de fraudes. Quase um terço dos executivos considera que quebrar os silos de dados entre as equipas de fraude e risco de crédito é um dos aspetos mais importantes para garantir a eficácia das estratégias de combate à fraude.

“Diante de um cenário cada vez mais desafiador e repleto de ameaças, as instituições financeiras devem adotar novas abordagens para melhorar a tomada de decisões de risco e a prevenção de fraudes, oferecendo experiências personalizadas e sem obstáculos aos seus clientes.”, afirma Carol Hamilton, Chief Product Officer da Provenir. “Com uma plataforma de tomada de decisões baseada em IA, os executivos dos serviços financeiros conseguem ter uma visão holística e abrangente do cliente, ao longo de todo o seu ciclo de vida, melhorando a tomada de decisão.”, acrescenta.

O “Estudo Global de Tomada de Decisão de Risco 2025” da Provenir surge, assim, como uma ferramenta essencial para compreender a evolução do setor financeiro nos próximos anos, ajudando os executivos a prepararem-se para os desafios e oportunidades futuras.

Aceda ao estudo na íntegra aqui.

Acerca da Provenir AProvenir ajuda os fornecedores de serviços financeiros a desbloquear a oportunidade que abre a porta à tomada de decisões informadas sobre riscos de crédito.
A plataforma baseada em AI da Provenir reúne o potencial dos dados e da informação para tomar decisões mais fundamentadas. Esta oferta única permite que as organizações tomem decisões baseadas em inovação ao longo de todo o ciclo de vinda do cliente, melhorando a experiência do utilizador, aumentando a agilidade do negócio, facilitando o acesso a serviços financeiros e prevenindo a fraude.
A Provenir trabalha com organizações disruptivas em mais de 60 países e processa mais de 4.000 milhões de transações por ano.

comunicaRH